Vous souhaitez protéger votre patrimoine
tout en le valorisant

Nos conseillers en investissements financiers sont à votre écoute et vous apportent les solutions adaptées à vos besoins en toute indépendance.

Nos solutions

assurance vie

 L’assurance vie est le placement incontournable pour vous constituer un patrimoine ou valoriser votre épargne à long terme Véritable outil de gestion multi-fonction, elle répond à tous les projets matrimoniaux en vous faisant profiter d’un potentiel de performances supérieur aux solutions court terme (Livret A, comptes sur livrets, …).
C’est pour vous l’occasion de préparer sereinement vos projets.

optimisation fiscale

Nous définissons ensemble le moyen de réduire vos charges et de gérer au mieux vos intérêts par le biais de différents produits :
– L’immobilier physique (loi Duflot, loi Malraux…)
– La pierre papier
– SCPI de déficit foncier, SCPI démembrées
– Les produits financiers.

placements financiers

Nous selectionnons pour vous des produits d’investissement et de placements déstinés à rémunérer vos liquidités
– Fonds communs de placement
– Fond commun de créances
– Obligations
– Actions
– Certificat de dépôt
– SICAV
– Prêt et acquisation de titres …

retraite

Bien souvent le régime de retraite obligatoire peut s’avérer insuffisant pour vous assurer une retraite confortable.
Nous vous conseillons et orientons vers le contrat le plus adapté à vos besoins qui vous garantira un complément de retraite sur mesure pour vos besoins futurs.

defiscalisation

Nous ciblons l’essentiel des dispositions existantes pour optimiser votre fiscalité.

SCPI ( Société Civile de Placement Immobilier)
Support déstiné à la constitution et à la gestion d’un portefeuille composé exclusivement d’immobilier (commerce, bureaux, sièges sociaux et habitation).
5 objectifs principaux :
– Offrir les avantages de l’investissement immobilier à l’ensemble des épargants
– Des revenus stables et réguliers
– Des placements sécurisés de moyen ou long terme dans un cadre règlementaire clairement établi
– L’absence totale de gestion
– La mutualisation du risque

FCPI et FIP
Les FCPI (Fonds communs de placement dans l’innovation) et FIP (Fonds d’investissement de proximité) sont une catégorie de fonds communs de placement à risque.
Ces actifs sont composés respectivement d’au moins 60% de titres émis par des sociétés non cotées innovantes et de PME régionales non cotées.
Leur souscription vous procure des avantages fiscaux :

– Réduction IR (Impôts sur le revenu)

Immobilier
PERP et Madelin
Vous permet une déduction fiscale à hauteur de votre tranche marginale d’imposition.

FAQ

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Le conseiller en gestion de patrimoine se distingue des autres acteurs du marché (banquiers et assureurs notamment) par :

– Une indépendance vis à vis des établissements financiers

– Une spécialisation en gestion de patrimoine

– Une approche globale par rapport à la situation spécifique du client

– Une relation solide et long terme

– Une expertise couvrant tous les aspects relatifs au patrimoine: fiscalité, assurance, immobilier, placements financiers, crédits, conseils juridiques

– Un véritable suivi, prévu de façon contractuelle dès le départ dans une lettre de mission

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Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Nous analysons votre patrimoine dans sa globalité et nous vous guidons dans vos investissements en prenant en compte votre situation familiale, votre régime fiscal et l’organisation juridique auxquels vous êtes soumis.
Notre indépendance vous permet d’avoir accès à une large gamme de produits multi-fournisseurs. La pertinence de chaque support d’investissement est étudiée et nous sélectionnons le meilleur pour vous obtenir performance, sécurité et transparence.

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Ma banque me propose un conseiller en gestion de patrimoine, quelle est la différence avec vous ?

Les banques proposent des services de gestion de patrimoine en vue de procurer des contrats « maison » à leurs clients qui génèrent généralement des frais non négligeables. Le cabinet financiel attache une importance particulière à la relation qu’il développe avec ses clients. Nous sommes en mesure de travailler avec les principaux assureurs de la place pour vous accompagner en direct sur des contrats que nous avons sélectionnés et qui seront adaptés à votre profil de client et à votre objectif d’épargne. Moins d’intermédiaire, c’est moins de frais…

En tant que cabinet indépendant, nous avons les moyens d’assurer le traitement individuel de votre dossier.

Étude et devis gratuits

Pour une étude personnalisée, nous vous invitons à remplir ce formulaire de contact.

L’équipe du cabinet FINANCIEL s’engage à étudier votre demande de renseignements dans les 48h.

Pour connaître et exercer vos droits, notamment de retrait de votre consentement à l'utilisation des données collectées par ce formulaire, veuillez consulter notre politique de confidentialité.